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리스크관리3

[S69] 변동성과 샤프지수 – 수익과 리스크를 동시에 고려하는 투자 지표 📉 변동성과 샤프지수 – 수익과 리스크를 동시에 고려하는 투자 지표 샤프지수(Sharpe Ratio)는 수익률 대비 변동성을 고려해 투자 성과를 측정하는 대표적인 지표입니다. 단순히 높은 수익률만 보는 것이 아니라, 그 수익이 얼마나 ‘안정적으로’ 나왔는지를 알려주는 아주 중요한 도구죠. 이번 포스팅에서는 초보자도 쉽게 이해할 수 있도록 변동성과 샤프지수의 개념, 계산법, 실제 적용 사례까지 자세히 알아보겠습니다.📌 목차1. 변동성이란 무엇인가요?2. 샤프지수의 정의와 계산 방법3. 샤프지수의 해석과 활용 방법4. 변동성과 샤프지수 비교 분석5. 초보자 Q&A6. 실제 사례와 뉴스 연계7. 마무리 요약📊 1. 변동성이란 무엇인가요? 변동성(Volatility)은 자산의 가격이 일정 기간 동안 얼마.. 2025. 5. 23.

[S68] 리스크와 수익률의 관계 – 투자에서 반드시 이해해야 할 원리 📉 리스크와 수익률의 관계 – 투자에서 반드시 이해해야 할 원리 투자를 시작하는 사람이라면 꼭 알아야 할 개념이 있습니다. 바로 리스크(위험)와 수익률의 관계입니다. 이 둘은 서로 불가분의 관계로, 수익을 기대할수록 리스크도 함께 증가하게 마련이죠. 이번 포스팅에서는 초보자도 이해할 수 있도록 친절하게 설명드리겠습니다.📌 목차1. 리스크란 무엇인가요?2. 수익률의 의미와 계산 방법3. 리스크와 수익률의 관계는 왜 중요한가요?4. 투자 유형별 리스크 vs 수익률 비교5. 초보자 Q&A6. 실전 사례와 뉴스 인용7. 마무리 및 정리🔍 1. 리스크란 무엇인가요? 리스크(Risk)는 투자 결과가 예측과 다르게 나올 가능성을 의미합니다. 예를 들어 10% 수익을 기대했지만 -5% 손실을 볼 수도 있는 확률.. 2025. 5. 23.

[S66] 분산투자의 개념과 필요성 완전 정리 📊 분산투자의 개념과 필요성 완전 정리 요즘처럼 시장 변동성이 큰 시기에, 안정적인 수익을 추구하고 싶다면 반드시 알아야 할 개념이 있습니다. 바로 분산투자입니다. 오늘은 분산투자가 왜 중요한지, 어떤 방식으로 해야 효과적인지 사례 중심으로 알아보겠습니다.📌 목차1. 분산투자의 개념 이해하기2. 왜 분산투자가 필요한가?3. 자산별 분산의 유형4. 실전 예시: 테슬라에만 몰빵한 사례5. 초보자 질문 & 답변6. 성공적인 분산투자 전략🔍 1. 분산투자의 개념 이해하기 분산투자는 말 그대로 여러 자산에 나눠서 투자하는 방식입니다. 주식, 채권, 부동산, 금, 해외 ETF 등 다양한 자산군에 나눠 투자함으로써 위험을 줄이고 수익을 안정화하려는 전략이죠. 이는 단순한 ‘투자 종목 개수 늘리기’가 아니라,.. 2025. 5. 22.

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